东北千亿央企入坑 紧急回应 一场大变局或来临

8月1日晚间,辽宁鞍钢股份(000898)发布公告,公司在销售商品过程中,收取的部分货款为金融机构开出的银行承兑汇票。截至2019年7月31日,公司持有的银行承兑汇票人民币3.38亿元出现逾期未偿付情况。

资深银行业分析师直呼罕见,“因为一般来说银行承兑汇票是银行的信用,而且兼具开票行和转贴行的信用,极少出现到期未偿付。如果所持银承票据未被兑付的话,这很可能说明交易过程存在违规,或者票据本身存在违规现象。”

鞍钢紧急回应

事件一出,金融界《解密》便致电鞍钢股份董秘,不过对方表示,不方便透露哪家银行,而且鞍钢手中有多少该行持有的承兑汇票也不方便透露。《解密》还联系了鞍钢股份媒体对接部,回应以公告为准。

鞍钢在公告中写着,3.38亿逾期未偿付的银承汇票仅占最近一期经审计净资产的 0.64%。未来可能被后手贴现方追索的银承汇票仍有4.94 亿元,占最近一期经审计净资产的 0.94%。

对于鞍钢股份而言,2019年1季度经营活动产生的现金净流入就高达20.09 亿,因此汇票逾期未获偿付并不会对公司现金流构成重大影响。目前已与相关方商讨了解决方案,相关方也正在陆续偿还逾期票据的兑付款。鞍钢还表示,未来将严格控制票据风险。

《解密》查询,鞍钢股份一直以来应收票据均高于应收账款,仅2019年一季度,应收票据就高达50亿元。

打开APP,查看更多精彩图片而且,去年8月鞍钢还曾在回复深交所问询函中表示,公司应收票据大部分为银行承兑汇票,其结构主要是国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行及与公司密切合作的央企财务公司开出的银行承兑汇票,公司在银行承兑汇票托收回款过程中从未出现兑付风险。

如今看来,“风险”来得太快就像龙卷风。

银行承兑票据也危险?

无独有偶,去年11月左右,鞍钢的同行攀钢被爆,拒收金融机构承兑汇票。当时,网上流传着一份“黑名单”,攀钢拒收16家企业和银行的承兑票据。

不过,攀钢很快就进行了官方辟谣,并表示此事并不属实,且回应称公司以及下属国际经济贸易有限公司从未发布该名单和“告用户书”。

但关于银行承兑汇票相关的风险却不绝于耳。

就在最近的7月16日,钛白粉行业的龙头企业广东惠云钛业股份有限公司财务部发布了一条关于银行承兑汇票注意事项函,里面提到,受“宝塔石化”事件影响,银行承兑汇票风险加大,部分银行承兑汇票供应商不收,且银行无法贴现。而且在公司提供的该事项函中,财务公司、BS银行、村镇银行、葫芦岛银行、甘肃银行、恒丰银行、哈尔滨银行、齐鲁银行等24家银行的承兑汇票均被列入“黑名单”。

事项函中还表明,后期将持续关注银行经营情况,适时调整银行名单。

业内人士表明,银行承兑汇票以银行为担保,是相对比较安全的承兑汇票,而且流通性较好。只要银行没问题,在市面上都能有很好的流通性,可以到票据公司贴现、到银行贴现、也可用来付货款等商业行为。

中国银行业风险整体不大,但是由于不同所有制、不同规模、不同地区的银行承载风险能力不一样,因此对出票银行的选择必须加以重视。某些银行由于股权结构复杂,叠加地区经济不发达,很可能抗风险能力会差一些。

中小银行的冬天?

可以看到,尽管央行持续呵护、缓释流动性风险,但市场上隐形的信用分层现象还很明显。

自BS银行被接管、JZ银行引战投后,市场上对于中小银行流动性、安全性的讨论就尤为热烈。东吴证券表示,此前6月末7月初,为应对“BS冲击”,资金堆积在银行间市场,但是这并未解决信用分层的结构性矛盾,市场仍是“旱的旱死、涝的涝死”,使流动性宽裕与信用分层严重共存。

有业内人士点评,银行承兑汇票作为企业短期融资工具,对于企业尤为重要。如果地方商业银行承兑汇票演变成了“商票”性质,企业无疑会无法承受这种资金压力。一旦大型企业“逃离”小银行,未来地方性小银行的日子恐怕更难熬了…

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